火币仍在“火中取栗”，日均交易超1亿美元，支付宝、微信已要求下架支付渠道

近日，支付宝和微信支付均已向火币发出律师函，要求火币下架OTC（场外交易）支付渠道，停止非法使用其商标的行为。此外，中国银联还发布了《关于禁止为非法交易提供支付服务的通知》，火币被列入疑似代币发行融资和虚拟货币交易平台名单。

据火币CEO李林近日致全体员工的信称，2018年火币全球交易所交易量突破2000亿美元，手续费收入突破5亿美元；在火币全球站业务层面，火币OTC日均交易量超过1亿美元，已成为全球交易量最大的OTC平台之一。

面对广大的利益，“把栗子从火里拿出来”不过是小菜一碟！在规避监管方面，火币在交易模式的设计上也非常用心！

●如何规避汇款拦截的技巧

对于支付宝和微信发出的律师函，火币集团相关负责人对此回应称，“火币与支付宝、微信支付没有任何形式的官方合作，用户之间的所有转账都是点对点个人用户的行为。”

对于火币OTC交易中显示的支付宝和微信图标，火币集团相关负责人表示，“相关支付平台相关标识仅作为快捷支付链接，不用于宣传公司产品或服务。 ，并在行业中普遍使用。我们了解有关方面的立场，将严格遵守商标使用的相关规定，严格检查使用。

通过火币网OTC渠道购买虚拟数字货币真的是用户点对点的个人行为吗？这真的是行业的普遍做法吗？

《每日经济新闻》记者1月30日登录火币平台，在场外交易市场发现，明显标注的银联、支付宝、微信支付图标已被移除，取而代之的是银行卡、支付宝、微信等字样支付。.

在法币交易栏目中，火币包括普通交易、大宗交易和一键购买三个选项。其中，普通交易包括BTC、ETH、USDT、EOS、HT、HUSD六种加密数字货币可供选择。以BTC（比特币）为例，页面显示目前有70多家卖家在线，这些卖家明确表示可以通过银行卡、支付宝、微信支付。

记者发现，这些卖家出售的比特币数量不一，有的卖家只有十分之几，有的则有几十个。该页面显示，一位绰号“绝版女”的用户正在出售40多个比特币，以目前BTC单价2.3万元计算，价值近百万元。页面还显示，卖家在过去30天内共下单11737笔，完成率99%。

记者特别关注的是，有一位名叫“支持华北信用卡”的BTC卖家。可以用花呗或信用卡支付购买虚拟货币吗？这是什么情况？

记者尝试直接在网站下单。记者下单后，卖家弹出支付选择页面，包括银行渠道、微信渠道、支付宝渠道。银行渠道给出收款人姓名、卡号、开户银行，直接转账即可。微信频道给出一个二维码，打开二维码，显示是XX县的XX食品店，直接扫描购物“食品”，就可以拿到卖家的BTC，难怪可以刷卡支付。支付宝华北频道也是如此。看来，对花呗和信用卡支付的支持是当之无愧的。

同时，在支付页面底部，火币网还特别提醒火币网24小时交易吗，“请您在转账过程中不要备注BTC、USDT、火币等信息，以免您的汇款被截获和您的银行卡被冻结。”

●更改域名逃避监管

2017年9月4日，央行等联合发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》。明确指出，任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动，任何所谓代币融资交易平台不得从事法币与代币与“虚拟货币”的兑换业务，不得买卖或充当中央对手方 买卖代币或“虚拟货币”不得为代币或“虚拟货币”提供定价、信息中介等服务。公告发布后，国内多家虚拟货币交易所（包括币安、火币、OKEX等）纷纷“出海”，将服务器移至海外。

《每日经济新闻》记者发现，尽管它们早在2017年9月就被封禁，原网站也被封杀，但记者搜索发现，这些网站只要换个域名还是可以打开的，而且功能很完善。刷卡、支付宝、微信支付一应俱全，买卖加密数字货币非常方便。有法币交易、货币交易、杠杆、合约等各种虚拟货币交易工具。

购买虚拟货币最重要的环节是存取款，包括火币、OKEX等在内的全球领先交易所，通过频繁更换域名、OTC场外交易、交易规模等方式巧妙规避监管越来越大。2019年1月24日，火币CEO李琳致信火币全体员工。李林在信中透露，2018年火币全球交易所交易量超过2000亿美元，手续费收入超过5亿美元，同比增长超过100%；在火币全球站业务层面，火币OTC日均交易量超过1亿美元，已成为全球交易量最大的OTC平台之一。

●投资者可能遭受资金损失

关于虚拟货币交易所在我国进行场外交易的风险，《每日经济新闻》记者采访了北京天池君泰律师事务所高级合伙人、中国政法大学客座教授孙志勇。

并要求有关部门关闭相应网站、手机APP，吊销营业执照。因此，场外交易平台提供类似于代币的服务是非法的。依照外国法律在当地注册的实体，通过网站、手机APP等方式在中国境内提供OTC等相应服务火币网24小时交易吗，也应遵守中国法律。如有收费等经营行为，应当遵守相关工商活动。规范管理，依法纳税。” 依照外国法律在当地注册的实体，通过网站、手机APP等方式在中国境内提供OTC等相应服务，也应遵守中国法律。如有收费等经营行为，应当遵守相关工商活动。规范管理，依法纳税。” 依照外国法律在当地注册的实体，通过网站、手机APP等方式在中国境内提供OTC等相应服务，也应遵守中国法律。如有收费等经营行为，应当遵守相关工商活动。规范管理，依法纳税。”

关于虚拟货币投资者在虚拟货币交易所交易的风险，《每日经济新闻》记者采访了中央财经大学邓建鹏教授。邓建鹏告诉记者，“因为目前所有在海外注册、面向中国的虚拟货币交易所都在中国金融监管部门的监管之外，这意味着他们所有的数据都是在暗中操作的，是否存在内幕交易。无论是市场操纵还是任何其他违法违规行为，中国监管机构难以实时监管，因此交易者在通过上述虚拟货币交易所进行交易时，可能会遭受巨大损失或面临洗钱、犯罪等相关负面冲击。 ”